بعد فترة وجيزة من انضمام ديبي جورجينسن إلى ميريل لينش كوسيط في عام 1984، أصبحت واحدة من أول اثنين من موظفي ميريل يحصلان على تصنيف كمخطط مالي معتمد. تقول جورجينسن، التي تخرجت من جامعة ستانفورد: “لقد أحببت الفكرة الكاملة التي مفادها أنك لن تبدأ في الاستثمار من أجل عميل حتى تفهم الميزانيات العامة والتدفق النقدي وتجمع المستندات المالية، لكن الناس اعتقدوا أنني فقدت عقلي”. هذا ما قالته جامعة حاصلة على شهادة في الاقتصاد وكانت تبلغ 23 عامًا في ذلك الوقت. وتضيف قائلة: “الآن، بالطبع، تشجع ميريل الأشخاص على الحصول على شهادة المخطط المالي المعتمد الخاصة بهم.”

بارون: في البداية، كان تركيزك على الصورة المالية الكبيرة للعملاء فريدًا من نوعه. الآن، هذا هو المعيار. كيف تميزين نفسك اليوم؟

ديبي جورجينسن: من خلال تاريخنا الطويل وثقة العملاء بنا – لا يمكنك بناء ذلك بين عشية وضحاها. يتمتع فريقنا المكون من ستة أشخاص بخبرة تزيد عن 108 عامًا.

ما هو التحدي الأكبر الذي واجهك كمستشار؟

بناء قاعدة عملاء من الصفر. عندما بدأت، لم يكن لدينا أجهزة كمبيوتر. كان لدينا آلات كاتبة. كان علينا استخدام أصواتنا وقدرتنا على الالتقاء شخصيًا. لقد بدأت بالاتصال البارد. كان لدي هاتف ودليل هاتف ووقت. ثاني أكبر تحد هو نتائج نجاحلة: كيف تخدم العملاء الذين لديهم حياة مالية معقدة والعديد من الأجزاء المتحركة؟ الطريقة الوحيدة للاستشارات لدينا، التي تزيد عن 2 مليار دولار تحت الإدارة، هي بناء فريق قوي، والعمل عن كثب مع العملاء، والحد من عدد العملاء إلى أقل من 100.

ما الذي شكلك أكثر كمستشار؟

خلفيتي تدور حول كل ما أنا عليه اليوم. لقد نشأت في شيكاغو كجيل أول أمريكي. هاجر والداي من الفلبين. أصبح والدي متخصصًا في علم الأمراض في الولايات المتحدة، لقد عمل هو وأمي بجد لتربيتنا وتوفير القدرة على النجاح. لم آخذ أي شيء كأمر مسلم به لأنهم بنوا كل ما لديهم.

كيف تضعين المحافظ؟

ليس لدينا مجموعات نماذج أو نماذج، وليس لدينا إمالات تكتيكية واسعة، لأن كل عميل يختلف عن الآخر. ما نقوم به هو التأكد من أن المحافظ تتوافق مع أهداف تخصيص الأصول للعملاء.

لقد بدأت حياتك المهنية عندما كان هناك عدد قليل من النساء في مجال التمويل. هل شكل هذا أي تحديات؟

لم تكن التحديات تختلف بالنسبة للنساء عن الرجال. كان عليك بناء قاعدة عملاء، واتخذ العملاء قرارًا بشأن ما إذا كانوا سيعملون معك.

ما هي بعض الدروس من العام الماضي؟

لقد تعلمنا العام الماضي أن الطلب يمكن أن يتغير بين عشية وضحاها. على الجانب الآخر، تعلمنا أيضًا أن السياسة المالية والنقدية المنسقة يمكن أن تخفف من العواقب وتساعد السوق على التعافي من التدهور الشديد. لم أجرب ذلك خلال 36 عامًا أمضيتها في العمل.

اقرأ أيضاً مجموعة آنت تتحول من مفاجأة سعيدة إلى كابوس للمستثمرين العالميين.

المصدر: بارونز.