يرغب المستثمرون ومديرو الصناديق في رؤية زيادة في حصة الاستثمار الفردي، وخيارات أوسع من المنتجات وانضمام المزيد من الشركات المالية إلى مخطط كونكت لإدارة الثروات (Wealth Management Connect)، وفقًا لكبار الأطراف في الصناعة.

يشهد أول مخطط عابر للحدود مصمم خصيصًا للمدن الإحدى عشرة في منطقة الخليج الكبرى الذكرى السنوية الأولى له في 19 أكتوبر / تشرين الأول.

يسمح المخطط لـ 24 بنكًا في هونغ كونغ – منها بنك هونغ كونغ وشنغهاي (HSBC) وستاندرد تشارترد (Standard Chartered) وبنك أوف تشاينا – فرع هونغ كونغ (Bank of China – Hong Kong) – ببيع منتجات صناديق الاستثمار لسكان مدن منطقة الخليج من خلال شركائهم البنكيين في الصين. كما يمكن لمستثمري الصين تداول منتجات هونغ كونغ وماكاو من خلال هذه البنوك أيضًا.

انطلاًا من نهاية أغسطس / آب، اجتذب المخطط ما يزيد قليلاً عن 35.000 مستثمر، وقد قاموا باستثمارات بقيمة 1.37 مليار يوان (1.51 مليار دولار أمريكي)، وفقًا لبيانات من فرع بنك الشعب الصيني في قوانغتشو.

يقول دانيال تشان رئيس منطقة الخليج الكبرى في بنك هونغ كونغ وشنغهاي (HSBC): “شهد غالبية الأشخاص الذين استثمروا في مخطط كونكت لإدارة الثروات (Wealth Management Connect) خلال العام الماضي عائد استثمار يصل إلى 4% أو أكثر. يرغب الكثير منهم في رؤية زيادة الحصة الفردية للسماح لهم بالاستثمار بشكل أكبر في إطار المخطط”.

في الوقت الحالي، يُسمح لكل مستثمر فقط بالتداول حتى مليون يوان (140.528 دولارًا أمريكيًا) على أساس التحويلات الصافية. يرغب حوالي 40% من المستثمرين في زيادة الحد الأقصى للأفراد بمقدار خمسة أضعاف إلى 5 ملايين يوان، وفقًا لمسح أجراه بنك إتش إس بي سي (HSBC) على 2000 شخص في جميع أنحاء منطقة الخليج في أغسطس / آب.

وذكر تشان أن ثلاثة أرباع المستثمرين المتجهين إلى الشمال – وهم سكان هونغ كونغ وماكاو الذين يشترون منتجات الثروة التي تقدمها البنوك الصينية – يخططون للاستثمار أكثر في الأشهر الـ 12 المقبلة. يعتزم حوالي 85% من مستثمري الصين المشاركة في المخطط مرة أخرى.

وقال تشان: “إلى جانب الحصة، يرغب المستثمرون في رؤية مجموعة أكبر من المنتجات الاستثمارية وإدخال خدمات استشارية للاستثمار عن بعد لتعزيز جاذبية مخطط إدارة الثروات”.

تريد سالي وونغ المديرة التنفيذية لجمعية صناديق الاستثمار في هونغ كونغ (HKIFA) زيادة الحصة أكثر من ذلك بمقدار سبع مرات لتصل إلى 7 ملايين يوان (مليون دولار أمريكي).

كما أنها تريد أن يسمح المخطط للمستثمرين ذوي الرغبة العالية في المخاطرة بشراء المنتجات المصنفة على أنها ذات مخاطر متوسطة إلى عالية. ففي الوقت الحالي، ليس لديهم خيار سوى الاستثمار في الأدوات ذات المخاطر المنخفضة.

وتقول وونغ: “يجب أن ننظر إلى المخاطر من مستوى المحفظة، وليس على مستوى المنتج الفردي. على سبيل المثال، يمكن للمستثمر أن يكون لديه منتجات ذات مخاطر منخفضة تمثل 80% من محفظتها و20% للمنتجات ذات المخاطر العالية”.

وأكملت: “طالما أن المحفظة الإجمالية تتناسب مع مستوى مخاطر المستثمر، يجب أن ينجح ذلك. ففي النهاية، ما نحتاجه هو التنويع”.

قال الرئيس التنفيذي لسلطة النقد في هونغ كونغ إيدي يو واي مان الشهر الماضي أن سلطة النقد تعمل مع سلطات الصين لتحسين نظام الاتصال. وقد تشمل التدابير الجديدة الممكنة تحسين ترتيبات المبيعات وتوسيع نطاق المنتج والسماح لمزيد من المؤسسات المالية بالمشاركة.

في الوقت الحالي، يُسمح للبنوك فقط ببيع المنتجات بموجب مخطط كونكت لإدارة الثروات (Wealth Management Connect). وكانت شركات الوساطة في البورصة وشركات التأمين قد أبدت اهتمامًا بالمشاركة في هذا الحراك.

يقول روبرت لي واي وانغ المشرع لقطاع الخدمات المالية في هونغ كونغ والمدير التنفيذي لشركة غراند كابيتال هولدينغز (Grand Capital Holdings): “كان بدء مخطط كونكت لإدارة الثروات (Wealth Management Connect) بالتأكيد خطوة جيدة لفتح الفرص في منطقة الخليج الكبرى. ومع ذلك، فإن عدد المؤسسات والمنتجات المالية محدود للغاية في هذه المرحلة”.

وأضاف: “نأمل أن يتم توسيع المخطط للسماح بأنواع أكثر تنوعًا من المؤسسات المالية بخلاف الـ 20 بنكًا فقط أو نحو ذلك التي تقوم ببيع المنتجات. كما يجب توسيع نطاق المنتجات وعمقها. إن هونغ كونغ لديها القدرة على خدمة بلدنا على نطاق أوسع بكثير بتقديم منتجات وخدمات متنوعة”.

اقرأ أيضًا “إنفيسكو” الأمريكية تنقل مقرها الإقليمي وسط تراجع إيجارات المكاتب في هونغ كونغ

المصدر: ساوث تشاينا مورنينغ بوست