واجه البنك المركزي اللبناني فجوة في احتياطياته بقيمة 4.7 مليار دولار بنهاية 2015 لم يتم الكشف عنها للجمهور، وهي علامة تحذير مبكرة على الانهيار المالي الذي قضى منذ ذلك الحين على مدخرات كثير من الناس. 

الرقم وارد في تقرير أبريل 2016 الذي أعده صندوق النقد الدولي للسلطات المالية اللبنانية واطلعت عليه رويترز.

وقال التقرير السري، المعروف باسم المذكرة، إنه في حين أن الاحتياطيات الإجمالية لمصرف لبنان المركزي كانت مرتفعة عند 36.5 مليار دولار، فإن الاحتياطيات الصافية من مطالبات البنوك التجارية على مصرف لبنان والذهب كانت سالبة 4.7 مليار دولار في ديسمبر 2015 “.

يرأس رياض سلامة البنك المركزي اللبناني منذ عام 1993. وفي أواخر عام 2016، بدأ ما أطلق عليه “الهندسة المالية” – تمويل عجز مالي متضخم والحفاظ على انتعاش البنوك من خلال دفع معدلات فائدة أعلى للدولار.

بحلول الوقت الذي تضاءلت فيه ثقة المستثمرين وسط احتجاجات مدنية ضد النخبة الحاكمة في عام 2019، تضاعفت خسائر البنك المركزي.

قال ثلاثة أشخاص مطلعين على الأمر إن سلامة نفسه أصر لمسؤولي صندوق النقد الدولي على عدم نشر الرقم من قبل صندوق النقد الدولي على أساس أنه من شأنه زعزعة استقرار السوق المالية.

وردا على سؤال عن سبب عدم نشر الرقم السلبي لصافي الاحتياطيات في تقرير صندوق النقد الدولي الصادر في يناير 2017، قال متحدث باسم البنك المركزي، متحدثًا نيابة عن سلامة، إن “البنك المركزي ليس لديه القدرة على تغيير تقارير صندوق النقد الدولي” ورفض الخوض في مزيد من التفاصيل حول ذلك.

وأضاف المتحدث أن “تحريف أسباب الأزمة لتركيز اللوم على مصرف لبنان غير مهني ويتم استخدامه لإلقاء المسؤولية على مؤسسة واحدة، وهي المؤسسة المدنية الوحيدة التي لا تزال تحافظ على استمرار النظام المالي على الرغم من الأزمة الحادة”. 

ورفض متحدث باسم صندوق النقد الدولي، الرد على سؤال من رويترز عن سبب استبعاد هذا الرقم من التقارير المنشورة وما إذا كان ينبغي للصندوق أن يكون أكثر استباقية في المطالبة بإجراءات علاجية، عن معالجة حذف 4.7 مليار دولار على وجه التحديد، لكنه قال إن التقرير “قدم تحذيرًا مبكرًا. فضلا عن الحلول الممكنة لتعزيز النظام المالي “.

وقال المتحدث: “شددت على الحاجة إلى تقليل المخاطر الاقتصادية والمالية، بما في ذلك الاعتماد على تدفقات الودائع الجديدة لتغطية العجز المالي والخارجي الكبير”. كما أشار إلى الموارد الكبيرة التي ستكون مطلوبة لضمان بقاء البنوك على رأس مالها في حالة حدوث صدمة شديدة.

عندما جفت تدفقات النقد الأجنبي الوافدة في عام 2019، أغلقت البنوك، والعديد منها من كبار السياسيين كمساهمين، المودعين من حساباتهم. ومنذ ذلك الحين، كانت عمليات السحب محدودة، ومعظمها بالليرة اللبنانية التي فقدت 90 في المائة من قيمتها.

تدقيق البنك المركزي

بحلول عام 2020، نما عجز البنك المركزي إلى 50 مليار دولار مع إجمالي خسائر البنوك إلى 83 مليار دولار، وفقًا لخطة الإنقاذ التي أعدتها وزارة المالية في أبريل من ذلك العام. يشكك كل من البنك المركزي والجمعية المصرفية في هذه الأرقام، لكنهما لم يعطيا بدائل علانية.

يعد التدقيق الجنائي للبنك المركزي شرطًا للبنان لتأمين حزمة إنقاذ عاجلة من صندوق النقد الدولي. استؤنفت عملية التدقيق الأسبوع الماضي بعد توقف دام نحو عام بسبب الخلافات حول الوصول إلى المعلومات

لا يُطلب من البلدان نشر رقم صافي احتياطياتها ولكن العديد من الدول تفعل ذلك. قال مسؤولان كبيران سابقان إن المزيد من الكشف عن نقاط الضعف المالية في وقت مبكر من الأزمة كان من شأنه تجنب تراكم الديون الذي جعل الانهيار المالي كارثيًا للغاية.

الأزمة، التي وصفها البنك الدولي بأنها واحدة من أعمق الكسادات في التاريخ الحديث، دفعت 74٪ من السكان إلى الفقر، وفقًا للأمم المتحدة.

وقال البنك الدولي في أبريل (نيسان): “التأثير الاجتماعي، الوخيم بالفعل، يمكن أن يصبح كارثيا”. حتى خلال الحرب الأهلية اللبنانية 1975-1990، ظلت البنوك قادرة على الوفاء بالديون وتعمل.

قال هنري شاول، مفاوض الحكومة اللبنانية مع صندوق النقد الدولي ومستشار وزير المالية حتى حزيران / يونيو 2020، لرويترز: “قادنا هذا النقص في الإفصاح إلى ما نحن فيه لأن المودعين كانوا سيتخذون قرارات مختلفة لو علموا بهشاشة البنوك وانكشافها”.

استقال شاول بعد أن اعترضت البنوك التجارية والبنك المركزي والنخبة الحاكمة على حجم الخسائر في النظام المالي وكيفية تقاسمها، ونسف خطة إنقاذ حكومية ومحادثات مع صندوق النقد الدولي.

وردد توفيق غاسبار، الخبير الاقتصادي الذي قدم الاستشارات لكل من صندوق النقد الدولي ووزير المالية السابق، آراء شاول.

وقال إنه لو تم الإعلان عن المعلومات الواردة في تقرير عام 2016، فربما يكون تأثير الأزمة أقل ضرراً بكثير للمودعين. وقال: “كان لابد من اتخاذ سياسات على الأقل لوقف هذا النزيف”.

قال نسيب غبريل، كبير الاقتصاديين في بنك بيبلوس، إن البنك المركزي كان يحاول الحفاظ على ثقة السوق أثناء انتظار السلطات لتنفيذ الإصلاحات، مشيرًا إلى أن الانهيار يعود إلى سنوات من الهدر والفساد الحكومي.

في رأيه، نشر رقم 4.7 مليار دولار: “لن يغير مسار الأحداث لأن وكالات التصنيف والمؤسسات المالية الدولية حذرت السلطات عدة مرات من الحاجة إلى تنفيذ الإصلاحات”.

وقت الشراء

قال سلامة مرارًا وتكرارًا إنه كان يتحرك فقط لكسب الوقت للسياسيين اللبنانيين للموافقة على إصلاحات لخفض عجز الميزانية وأنهم لم يفعلوا ذلك ليس ذنبه.

وردا على سؤال عما إذا كان من واجب صندوق النقد الدولي أن يكون أكثر استباقية في الضغط من أجل نشر رقم صافي الاحتياطيات السلبية البالغ 4.7 ​​مليار دولار، أحال المتحدث باسم صندوق النقد الدولي رويترز إلى قواعد الشفافية الخاصة بالصندوق.

هذه تقول إن بلدًا ما قد يطلب إزالة مواد غير عامة من التقرير إذا كانت: “مادة شديدة الحساسية للسوق، وخاصة آراء الصندوق بشأن توقعات أسعار الصرف وأسعار الفائدة والقطاع المالي وتقييمات السيولة السيادية والملاءة المالية “.

ورفض المتحدث باسم صندوق النقد الدولي الإفصاح عما إذا كان لبنان قدم هذا الطلب على وجه التحديد ولم يتطرق أيضًا إلى ما إذا كان هناك حد رسمي لحجم صافي الاحتياطيات.

في وقت سابق من هذا العام، فتحت السلطات السويسرية تحقيقا في “غسيل الأموال المشدد فيما يتعلق باختلاس محتمل على حساب مصرف لبنان (البنك المركزي)”. ونفى سلامة ارتكاب أي مخالفات وقال إن التحقيق جزء من حملة ضده.

ذكرت صحيفة لو تومب السويسرية لأول مرة في وقت سابق من هذا الشهر أن البنك المركزي قد حجب المعلومات الرئيسية عن أعين الجمهور في عام 2015. وقال البنك المركزي إن التقرير “لا علاقة له بالحقيقة”.

اقرأ أيضاً أزمة الديون في لبنان وتعقيدات إعادة الهيكلة.

المصدر: رويترز.