في سؤال بينطرح اونلاين يلي هو يا ترى شو الافضل الاستثمار بالذهب او العملات المشفرة؟ في كتير كلام انقال بالسنوات الماضية عن انو العملات المشفرة كان عندها اداء الذهب. طبعاً هاد الكلام بين انو كتير غلط بسنة ال 2022 الذهب حافظ على قيمتو بينما العملات الرقمية انهارت قيمتها.
و للصراحة الجواب على هيك سؤال مافي حدا بيقدر يجاوب علي قدك انت
مبادئ الاستثمار الذكي
البيتكوين ام الذهب؟
توزيعات أرباح الأسهم الأرستقراطية مصطلح يعبر عن الشركات التي تدفع أرباحًا للمساهمين باستمرار وتزيد من حجم التوزيعات سنويًا.
وتعتبر الشركة ذات أرباح أرستقراطية إذا كانت قد رفعت أرباحها باستمرار على مدار الخمسة وعشرين عامًا الماضية على الأقل. ويقوم بعض هواة توزيع الأرباح بتصنيفهم وفقًا لعوامل إضافية مثل حجم الشركة والسيولة.
مبادئ الاستثمار الذكي
أرباح الأسهم الأرستقراطية
في مستطلح عند المستثمرين هو لازم تتعلمو يلي هو "There ain't no such thing as a free lunch" وهاد بيرجعنا للفيديو الاول, الانسان قد ما كان عندو مقدرة على التحليل و المعرفة بالسوق لازم يكون ببالو انو سوق البورصة فيه ربح وخسارة و كل ما كنت عم تدور على عائد اعلى من الاستثمار كل ما زادت نسبة المخاطرة. وجبت النصيحة. و اللي نحنا عم نحاول نعملو بهل الفيديوهات انو نحاول نعرفكرم على المبادئ لحتى تكونوا عم تستثمروا بناءً على معرفة مو بس احلام و اماني.
مبادئ الاستثمار الذكي
لا غداء بالمجان
في موضوع حكينا عنو بكذا فيديو بطريقة غير مباشرة يلي هو أسلوب إدارة محفظة الاستثمار و كمان هو نوعين, النوع الاول هو النشط بالانكليزي active و النوع التاني
المستثمر السلبي او ال passive.
للمستثمر المبتدأ النصيحة هو الاعتماد على الطريقة السلبية من خلال شراء صندوق مؤشر ETF يتبع أحد المؤشرات الرئيسية مثل ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500).
مبادئ الاستثمار الذكي
الاستثمار النشط والاستثمار السلبي
قبل ما نكمل فيديوهاتنا في شي مهم لازم نحكي عنو يلي هو بالانكليزي يمسى bias بالعربي الانحياز او النزعة
عادة الانسان انو يكون عندو نزعات معينة بحياتو العادية و هاي النزعات بتنتقل معو لعالم الاستثمار
رح عددلكون شوي منها و منحكي عنها بالتفصيل و كيف
تحاربها بفيديوهات مستقبلية
مبادئ الاستثمار الذكي
التحيز و علم الاقتصاد السلوكي
فهم القيمة الحقيقة للشركة اليوم و على الاغلب بالمستقبل. يلي هو او نسبة السعر على الأرباح, يلي متل ما قلنا هو الأرباح المحتجزة مو الأرباح الموزعة
رح نعطي مثالين عن شركة تسلا و شركة متل بنك جي بي مورجن تيشس طبعاً الفيديو هاد مسجل بشكل مسبق فممكن لما تحاول تعمل الحساب ذاتو على اليوم الحالي يلي انت في ممكن تكون الأرقام غير
رغم انو سهم جي بي مورجان بالظاهر اغلى من تسلا بس من حيث القيمة الحقيقة اليوم سهم تسلا اغلى بكتير
مبادئ الاستثمار الذكي
معدل السعر إلى الارباح
الأرباح حسب الظاهر من اسمها هي أرباح بتبقى مع الشركة و هي أرباح المستثمر بيستفيد منها بشكل غير مباشر, هاي الأرباح بتشتخدمها الشركة نفسها بتطوير اعمالها و مستقبلها متل بالتسويق او البحوث لتطوير المنتجات. الأرباح الموزعة هي أرباح الشركة بتقرر بشكل دوري توزعها على المستثمرين ككاش, و هاد شي مهم اذا الشخص عم يعيش بشكل مباشر من فوائد الاستثمارات لانو ببساطة هي أموال رح توصلك و ممكن تستخدمها لمدفوعاتك الشهرية
مبادئ الاستثمار الذكي
أنواع الأرباح و ميزاتها
أسلوب الاستثمار بالقيمة على الاغلب مبني على أساس أرباح الشركة الموزعة و على القيمة الواقعية للشركة اليوم, يعني المستمثر بيختار الأسهم او الأصول حسب قيمتها الحالية او ما يسمى قيمتها الدفترية ليلاقي اسهم رخصية بحسب عائدتها الحالية
بينا الاستثمار بالنمو المستثمرين بيدوروا على اسهم فيها نمو متسارع بغض النظر عن سعر السهم حتى لو كان اغلا بكتير من قيمتو الواقعية
مبادئ الاستثمار الذكي
الفرق بين الاستثمار بالقيمة و الاستثمار بالنمو
الموضوع اليوم شوي معقد اكتر من المواضيع التانية يلي حكينا فيها من قبل. يلي هو مرتبط بالفكرة الماضية لتخصيص الأصول في طريقتين وحدة طريقة تكتيكة و التانية استراتيجة طبعاً مافي طريقة صح او خطأ الموضوع مرتبط اكتر بالنوع يلي بيفضلو المستثمر و حسب الأجابة على الأسئلة بالفيديو السابق يلي هو نسبة تحمل المخاطر للمستثمر؟ الأفق الاستثماري؟ و خطة التنويع يلي اعتمدها.
مبادئ الاستثمار الذكي
الفرق بين تخصيص الاصول التكتيكي و الاستراتيجي
خيار تخصيص الأصول موضوع جداّ مهم, و في عوامل كتير بتحددو و اول و اهم شي في هو انك تفهم اديش قدرتك على المخاطرة و هاد الشي مرتبط بعمرك و دخلك و الشي التاني المهم لما تفكر بتخصيص الأصول هو مفهوم حكينا عنو بفيديو سابق يلي هو التنويع و في شي تالت ضروري يكون واضح بالنسبة لالك قبل ما تبلش العملية هو انك تفهم أفق الاستثمار الخاص فيك هل هو 5 او 10 سنين او اكتر.
مبادئ الاستثمار الذكي
تخصيص الأصول
هاد المبدأ ببساطة هو الاستثمار المتراكم او المركب, لنفترض انك استثمرت 10,000 دولار بفائدة مركبة سنوية 5% رح تكون قيمة المبلغ 40,000 دولار بعد 30 سنة، مراكمًا فائدة بقيمة 30,000 دولار.
تخيل اذا المبلغ يلي استثمرتو بالبداية كان اكبر. طبعاُ في كتير مواقع اونلاين فيها اله حاسبة لحساب الموضوع مثل الموجودة بالموقع. اضغط هنا.
مبادئ الاستثمار الذكي
قيمة الاستثمار مع العائد المركب
سمعتو من قبل بأثر يناير (كانون الثاني)
يلي هو ارتفاع بالاسهم بيصير بالشهر الأول كل سنة و سببوا واحد من قصتين يا لانو المستثمرين بيبيعوا الأسهم بشهر 12 ليخفضوا ارباحن و يوفوا شوي بالضرائب او لانو المستثمرين بستخدموا مكافأت نهاية السنة لشراء الأسهم بالسنة الجديدة. بكل الأحوال الأثر بلش يقل تأثيروا لانو الكل صار يتوقعوا مع هيك هاي السنة على ما يبدو انو راجع شوي.
مبادئ الاستثمار الذكي
ما هو أثر يناير (كانون الثاني)؟
شو هو التنويع، كلنا سمعنا بالمثل يلي بيقول لا تحط كل البيض بسلة وحدة، التنويع ببساطة هو انك دايماً تكون موزع استثماراتك على قطاعات مختلفة متل مثلاً قطاع التكنولوجيا او قطاع الطاقة، أصول مختلفة متل أسهم او سندات، بلاد مختلفة يعني أنك تستثمر بشركات امريكية او أوربية او صينية مثلاً.
اهم شي بالتنويع انو تنتبه على ما يسمى Correlation او عامل الارتباط بين سهم و آخر او اصل و اخر.
مبادئ الاستثمار الذكي
ما هو التنويع في الاستثمار؟
رح نبلش معكم سلسلة من الفيديوهات هدفها التثقيف بالاستثمار، لانو لاحظنا بالفترة الأخيرة زيادة كبيرة بالفيديوهات من الأشخاص غير المختصين. و اول شي و أهم شي لفهم الموضوع انو اي حدا بيوعدكم بثراء سريع على الأغلب شخص ما عم يقول الحقيقة للاسف.
الثراء السريع بالاستثمار بيشبه سحب ورقة يانصيب واحتمالية الربح على الأغلب واحد على مليون. هاد ما بيعني انك ما ممكن تكون شخص محظوظ و تكون واحد من مليون.
مبادئ الاستثمار الذكي
ليس هناك ثراء سريع من الاستثمار
أدخل بريدك الإلكتروني لتلقي رسائلنا الإخبارية ، للبقاء على اطلاع بأحدث مقالاتنا.