اختر صفحة
الصفحة الرئيسية » إدارة الثروة » التوفير والتقاعد

التوفير والتقاعد

المخطط الأكثر أهمية على الإطلاق فيما يتعلق بالتقاعد 

المخطط الأكثر أهمية على الإطلاق فيما يتعلق بالتقاعد

يمكن للمخطط الجيد أن يغير تمامًا طريقة تفكيرك في الاستثمار والتخطيط للتقاعد. لا يوجد رسم واحد يخبرك بكل ما تحتاج إلى معرفته، ولكن هناك بعض الرسومات التي تحتوي على دروس أكثر قيمة من غيرها. هناك مخطط واحد شائع للغاية، ولكنه يوضح مفاهيم أكثر أهمية مما يدركه معظم الناس....

ما مقدار الزيادة في أقساط الجزء (ب) من برنامج الرعاية الصحية ميديكير في العام المقبل؟

ما مقدار الزيادة في أقساط الجزء (ب) من برنامج الرعاية الصحية ميديكير في العام المقبل؟

لا شك أن العديد من المتقاعدين ينتظرون بفارغ الصبر معرفة مقدار الزيادة في مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم في عام 2024. وسيأتي الإعلان الكبير الأسبوع المقبل. ومع ذلك، فإن تعديل تكلفة المعيشة للضمان الاجتماعي (COLA) ليس هو العامل الوحيد الذي سيؤثر على جيوب المتقاعدين....

ثلاث مفاهيم خاطئة بشأن تحويل الأصول إلى حساب تقاعد فردي من النوع روث

ثلاث مفاهيم خاطئة بشأن تحويل الأصول إلى حساب تقاعد فردي من النوع روث

إن التفكير في تحويل الأصول إلى حساب التقاعد الفردي من النوع روث ليس أمرًا بسيطًا دائمًا. نظرًا لأنه يمكن أن يكون قرارًا ماليًا ماديًا للغاية، يجب على المستشارين الاهتمام بتحليل كل حالة على حدة. من المؤكد أن التعلم من الخبراء يمكن أن يساعد، ويجب على المستشارين التفكير...

كيف تحقق التوازن بين نمط حياتك ومعدل الانسحاب الآمن عند التقاعد؟

كيف تحقق التوازن بين نمط حياتك ومعدل الانسحاب الآمن عند التقاعد؟

تعتبر اعتبارات نمط الحياة هي النقطة الرئيسية التالية عندما نفكر في الاستنتاجات التي يمكننا استخدامها لتحديد معدلات البدء الآمنة للسحب. لذلك، هذا ما يسمى بابتسامة الإنفاق التقاعدي. هذا بحث أجراه زميلي السابق ديفيد بلانشيت، والذي فحص مسار الإنفاق الفعلي على التقاعد على...

كيف أستثمر حساب المدخرات الصحي الخاص بي؟

كيف أستثمر حساب المدخرات الصحي الخاص بي؟

عندما قدمت مورنينغ ستار (Morningstar) خطة رعاية صحية عالية الخصم مع حساب مدخرات صحي إلى جانب خطة الرعاية الصحية التقليدية قبل عقد من الزمن تقريبًا، كان بعض زملائي متشككين. على الرغم من أن الشركة قدمت حوافز سخية لاختيار خطة الرعاية الصحية عالية الخصم، إلا أنها كانت...

أبرز المخاوف المالية للمستثمرين الأفراد

أبرز المخاوف المالية للمستثمرين الأفراد

واحدة من أصدقاتي المقربات حكيمة جدًا ومستمعة جيدة لدرجة أنها يمكن أن تكون معالجة نفسية في حياتها التالية. دائمًا ما أخرج من لقاءاتنا بشعور من الرفاهية والتوازن، وأحب أن أعتقد أنني أعطيتها القليل من نفس الشيء على مر السنين. خلال وجبة الإفطار بعد يوم من وفاة والديّ، كنت...

استثمارات خاصة بتغطية متطلبات الرعاية الصحية في الشيخوخة

استثمارات خاصة بتغطية متطلبات الرعاية الصحية في الشيخوخة

تستهلك تكاليف الرعاية الصحية حصة متزايدة من ميزانيات المتقاعدين بمرور الوقت. لأنها ترتفع عادة بمعدل أعلى من معدل التضخم، فهل تستحق نفقات الرعاية الصحية شريحة خاصة بها ضمن المحفظة؟ يقول بعض الخبراء نعم، من وجهة نظر سلوكية ومالية، من المفيد اقتطاع أموال لهذا البند...

خارطة طريق استثمارية للمدخرين الذين يبدأون حياتهم المهنية

خارطة طريق استثمارية للمدخرين الذين يبدأون حياتهم المهنية

نظرًا لأنهم بدأوا للتو، فإن المدخرين في بداية حياتهم المهنية - الذين يتم تعريفهم بشكل فضفاض على أنهم أشخاص في العشرينات والثلاثينيات من العمر - ليس لديهم عادةً الكثير من رأس المال النقدي (إلا إذا كانوا خبراء في التكنولوجيا أو عارضي أزياء). لا يقتصر الأمر على أن...

7 مهام رئيسية يجب أن يقوم بها المستثمرون الذين يقتربون من سن التقاعد

7 مهام رئيسية يجب أن يقوم بها المستثمرون الذين يقتربون من سن التقاعد

أتلقى عشرات من رسائل البريد الإلكتروني من الأفراد الذين يرغبون في استشارتي بشأن محافظهم. أتحدث مع الأشخاص الذين لديهم محافظ مكونة من ثمانية أرقام والأشخاص الذين يتقاضون رواتب ضئيلة والأفراد الذين لديهم معاشات تقاعدية كاملة بالإضافة إلى النواقل الوظيفية الذين تكون...

خمسة أخطاء شائعة ترتكبها عند إدارة محفظتك

خمسة أخطاء شائعة ترتكبها عند إدارة محفظتك

تقدم سلسلة "ترتيب محفظتي الاستثمارية" (My Portfolio Makeover) السنوية نظرة عامة على الحياة المالية لأشخاص حقيقيين: أهدافهم ومخاوفهم ونقاط ألمهم. إنه يمنحني الفرصة للتفاعل مع أناس حقيقيين (الجزء المفضل لدي من المشروع) كما أنه يوفر لي نظرة فاحصة على ممتلكاتهم وخططهم....

لماذا تزداد قروض الأمريكيين؟

لماذا تزداد قروض الأمريكيين؟

إن المستهلكين الذين يواجهون ارتفاع أسعار الأصول وارتفاع أسعار الفائدة لديهم عدد قليل من خيارات القروض لا شيء منها مميز. قد يكون مشترو المنازل أو السيارات الجديدة أفضل حالًا إذا انتظروا. ولكن إذا كان لا بد من المضي قدمًا، فإما أن تضطر لسداد دفعة شهرية كبيرة، أو إطالة...

أفضل طرق الادخار التي تمكن العائلات من إرسال أبنائها للجامعة

أفضل طرق الادخار التي تمكن العائلات من إرسال أبنائها للجامعة

تحاور سوزان دزيوبنسكي المتخصصة في الاستثمار في شركة الخدمات المالية الأمريكية مورنينغ ستار كريستين بنز مديرة قسم التمويل الشخصي والتخطيط للتقاعد في الشركة للحديث عن أبرز الطرق التي يجب أن تتبعها العائلات التي تريد إرسال أبنائها إلى الجامعة. وفيما يلي أبرز ما جاء في...

هل أثر الوباء على السلوك المالي للأفراد؟

هل أثر الوباء على السلوك المالي للأفراد؟

في حلقة جديدة من بودكاست ذا لونغ فيو (The Long View) الذي تبثه مورنينغ ستار (Morningstar)، تستضيف كلًا من كريستين بنز وجيف بتاك محللا مورنينغ ستار (Morningstar) جيل شليزنغر محللة الشركات في سي بي إس نيوز (CBS News) ومؤلفة كتاب "إعادة الضبط الكبيرة للمال: غيّر عملك...

هل هناك من فرصة لإعادة تطبيق خطط المعاشات التقاعدية ذات المزايا المحددة؟

هل هناك من فرصة لإعادة تطبيق خطط المعاشات التقاعدية ذات المزايا المحددة؟

لم يكن العمال سابقًا بحاجة للقلق بشأن كيفية توزيع مدخرات 401(k) خلال سنوات التقاعد في الولايات المتحدة. حيث كانوا يشاركون في خطة معاشات التقاعد ذات المزايا المحددة. لقد ساهم أرباب العمل في الخطط وإدارتها. ووفقًا لهذه الخطة، يبدأ وصول شيك شهري عبر البريد إلى العامل...

كيف تحقق أقصى استفادة من مساهماتك في حساب التقاعد الفردي الخاص بك؟

كيف تحقق أقصى استفادة من مساهماتك في حساب التقاعد الفردي الخاص بك؟

في عالم مثالي، لن تنتظر حتى الموعد النهائي لتقديم الإقرارات الضريبية – وهو 18 أبريل / نيسان في عام 2023 – لإضافة مساهمتك في هذه الحسابات للعام السابق. يمكن أن تسبب لك تلك المساهمات في الساعة الحادية عشرة بعض التعقيد. ولكن دعنا نواجه الأمر، فالعديد من المستثمرين...

أفضل الأسهم التي يمكنك استثمار المدفوعات غير الدورية فيها

أفضل الأسهم التي يمكنك استثمار المدفوعات غير الدورية فيها

ماذا ستفعل لو تسلمت 2000 دولار؟ ماذا يفعل الناس بمكاسبهم النقدية غير المتوقعة هذا العام؟ سيقوم البعض بسداد ديون بطاقات الائتمان أو وضع الأموال في القروض غير المسددة. سوف يدعم الآخرون احتياجاتهم الطارئة. كما قد يفكر بعض آخر في إجراء تحسينات على المنزل أو القيام بإجازة....

نظام الضمان الاجتماعي الأمريكي معرض للانهيار

نظام الضمان الاجتماعي الأمريكي معرض للانهيار

يتم تطبيق الزيادة الهائلة في الضمان الاجتماعي التي تطبق في غضون أسابيع. لذا إذا كنت تتلقى بالفعل مزايا الضمان الاجتماعي أو لم تكن بعيدًا جدًا عن القيام بذلك، فستحصل على تعديل في تكلفة المعيشة (COLA) العام المقبل بنسبة 8.7%. ومع ذلك، هناك تغييرات أخرى في الضمان...

المتقاعدين في الولايات المتحدة مطالبين بسحب جزء من مدخراتهم قبل نهاية العام

المتقاعدين في الولايات المتحدة مطالبين بسحب جزء من مدخراتهم قبل نهاية العام

هناك سبب يشجع الموظفين غالبًا على جني الأموال للتقاعد في حسابات ادخار ذات امتيازات ضريبية مثل حسابات التقاعد الفردية (IRA) أو حسابات 401 كيه [401 (k)]. إذا كنت ستبذل جهدًا لبناء عش لنفسك، فقد تستمتع أيضًا ببعض الإعفاءات الضريبية الجيدة على طول الطريق. ولكن في حين أن...

اشترك في نشرتنا الإخبارية
اشترك في نشرتنا الإخبارية

انضم إلى قائمتنا البريدية لتلقي آخر الأخبار والتحديثات من فريقنا.

لقد تم اشتراكك بنجاح!