يعمل بنك جيه بي مورجان تشيس (JPMorgan Chase & Co) مع كيه بي إم جي (KPMG) لتحسين الطريقة التي يشرف بها البنك الأمريكي على متداوليه، حسبما قالت مصادر مطلعة على المراجعة لرويترز، في الوقت الذي تكافح فيه وول ستريت لمعرفة كيفية اكتشاف المخالفات المحتملة خلال طفرة تداول الأوراق المالية.

قال الأشخاص أن كيه بي إم جي (KPMG) تراجع إشراف جيه بي مورغان (JPMorgan) على المتداولين عبر قسم الأسواق بالبنك على مستوى العالم. وارتفعت إيرادات البنك من بيع وشراء السندات والعملات والأسهم إلى 29 مليار دولار في عام 2022، وهي الأكبر بين أكبر خمسة بنوك أمريكية وقريبة من أعلى مستوى قياسي.

ارتفعت تقلبات السوق في بداية الوباء وشهدت البنوك الاستثمارية وشركات الأوراق المالية ارتفاعًا في نشاط التداول، مما زاد من التحدي المتمثل في الإشراف على الموظفين وسط تزايد أحجام الشراء والبيع وتقلبات الأسعار الكبيرة.

لا يزال مؤشر سي بي أو إي فولتيليتي إنديكس (CBOE Volatility Index) الذي يعد أحد مقاييس تقلب السوق – أعلى من مستويات ما قبل الوباء.

وعند سؤال جيه بي مورغان (JPMorgan) عن سبب تعيينها لشركة كيه بي إم جي (KPMG)، قال: “إننا نستثمر بكثافة في أنظمة الامتثال والمراقبة الخاصة بنا وغالبًا ما نشرك أطرافًا ثالثة لقياس قدراتنا”.

وقال البنك في بيان: “مثل هذه الممارسات لا ينبغي أن تؤخذ على أنها أي شيء أكثر من ذلك”. بينما رفضت متحدثة باسم كيه بي إم جي (KPMG) في لندن التعليق.

التحذيرات والتنبيهات

تعتمد فرق الامتثال في البنوك الاستثمارية التي تشرف على المتداولين جزئيًا على التحذيرات والتنبيهات من الأنظمة الآلية للقبض على سوء السلوك المحتمل ومنع حدوثه، والذي إذا لم يتم اكتشافه يمكن أن يؤدي إلى خسائر مكلفة للبنوك ويخضع للمراقبة من قبل المنظمين.

في عام 2020، وافق جيه بي مورغان (JPMorgan) على دفع غرامة قدرها 920 مليون دولار بسبب حدوث تلاعب بالسوق في مكاتبها التجارية في نيويورك ولندن وهونغ كونغ ودخلت في اتفاقية مقاضاة مؤجلة مدتها ثلاث سنوات مع وزارة العدل الأمريكية.

وقالت وزارة العدل أنه بموجب الاتفاقية التي تنتهي هذا العام، التزم البنك بتعزيز جهود الامتثال والإبلاغ عن إصلاحات في عملية إشرافه.

كجزء من التزاماتها تجاه المنظمين، يجب على البنوك الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة لهيئات الرقابة عندما تكون هناك أسباب معقولة للشك في سوء النية مثل التعامل الداخلي المحتمل أو التلاعب بالسوق.

عندما تتحرك أسعار السوق بشكل حاد وتزداد أحجام التداول، فإن الأنظمة الآلية التي تستخدمها البنوك لمراقبة التداول يمكن أن تنتج مجموعة كبيرة من التحذيرات من أنشطة غير عادية، مما يجعل من الصعب على المشرفين اكتشاف انتهاكات السلوك المحتملة.

كان أحد هذه التحركات في سبتمبر / أيلول 2022، عندما تسببت خطط تخفيض الضرائب الجذرية من رئيسة الوزراء البريطانية السابقة ليز تروس في اضطراب سوق السندات الحكومية البريطانية. قال أحد المصادر أن التقلبات في السندات الحكومية البريطانية أثارت فيضانًا من تنبيهات الامتثال من متداولي جيه بي مورغان (JPMorgan).

سجلت تكاليف الاقتراض في بريطانيا أكبر قفزة منذ عقود، مما أجبر بنك إنجلترا على التدخل بحزمة طارئة لتهدئة الأسواق. وقال أندرو بيلي محافظ بنك إنجلترا أن ظروف تداول الذهب في ذلك الوقت كانت غير طبيعية.

قال مصدر ثان أن كيه بي إم جي (KPMG) أجرت تحليلاً للتقنية التي تستخدمها الصناعة المالية للإشراف على التداول وتقدم الآن المشورة لجيه بي مورغان (JPMorgan) بشأن كيفية تكييف أنظمتها.

قال المصدر الأول أنه يتم بالفعل اختبار بعض التغييرات، مما يقلل من عدد التنبيهات لإدارات الامتثال في بعض مجالات التداول.

في عام 2021، زاد عدد ما يسمى بتقارير الطلبات والصفقات المشبوهة لدى هيئة الرقابة المالية البريطانية (هيئة السلوك المالي) بنسبة 15% عن العام السابق، حسبما قالت الهيئة التنظيمية في أحدث بياناتها المتاحة. تظهر بيانات هيئة السلوك المالي أن احتمال التداول من الداخل هو التهديد الأكثر شيوعًا.

اقرأ أيضًا فيزا وماستركارد تشهدان تباطؤًا في الإنفاق من خلال البطاقات مع ارتفاع التضخم

المصدر: رويترز