يخطط بنك إتش إس بي سي (HSBC) لتشديد إدارة المخاطر في وحدته في هونغ كونغ، وهي بنك هانغ سينغ (Hang Seng)، بسبب المخاوف بشأن الارتفاع المحتمل في القروض المعدومة وسط تزايد المؤثرات الاقتصادية السلبية وأزمة قطاع العقارات في الصين، حسبما قال شخصان مطلعان على الأمر.

وقالت المصادر إن كبار المسؤولين التنفيذيين في هانغ سينغ (Hang Seng) سيشاركون بشكل أوثق في مناقشات إدارة المخاطر في الشركة الأم في منطقة آسيا والمحيط الهادئ فيما يتعلق بالشركات والتجزئة والثروة والخدمات المصرفية الخاصة.

وتأتي هذه المبادرة في الوقت الذي يتزامن فيه تحول بنك إتش إس بي سي (HSBC) نحو آسيا مع الاضطرابات الاقتصادية في السوق الرئيسية في الصين، حيث أثار تراجع الأسهم والتخلف عن سداد ديون المطورين مخاوف بشأن صحة القطاع المالي في ثاني أكبر اقتصاد في العالم.

أدى التعرض لقطاع العقارات في الصين، والذي يتأرجح من أزمة إلى أخرى منذ عام 2021، إلى رفع نسبة القروض المعدومة في بنك هانغ سينغ (Hang Seng) في الأرباع الأخيرة.

وقال أحد الأشخاص إن خطة تبادل الخبرات وأفضل الممارسات في عمليات إدارة المخاطر في بنك إتش إس بي سي (HSBC) آسيا والمحيط الهادئ مع شركة هانغ سينغ (Hang Seng) لا تزال قيد المناقشة ولكن من المرجح أن يتم تنفيذها هذا العام.

ورفض كلا الشخصين الكشف عن هويتهما لأن الأمر ليس علنيًا.

وقال متحدث باسم البنك: “يدرك إتش إس بي سي (HSBC) أهمية ثقافة المخاطر القوية. وتساعدنا الإدارة النشطة للمخاطر على تحقيق استراتيجيتنا وخدمة عملائنا ومجتمعاتنا وتنمية أعمالنا بأمان. ستستفيد كيانات مجموعة إتش إس بي سي (HSBC) من نقاط القوة التي تتمتع بها المجموعة”.

وقال متحدث باسم بنك هانغ سينغ (Hang Seng) إن لديه “إدارة قوية للمخاطر لضمان العمليات السليمة للبنك”. ورفض البنك التعليق على تحسين العلاقات مع بنك إتش إس بي سي (HSBC) لتخفيف المخاطر.

وأدى تباطؤ الاقتصاد الصيني، وأزمة قطاع العقارات التي طال أمدها، ومتاعب ديون الحكومات المحلية إلى إثارة المخاوف بشأن تعرض ومرونة الشركات المالية الأجنبية والشركات التابعة لها، وتأثير ذلك على ميزانياتها العامة.

ومع ذلك، في حين أضرت أزمة العقارات بالأداء في بنك ستاندرد تشارترد (Standard Chartered)، قال نويل كوين الرئيس التنفيذي لبنك إتش إس بي سي (HSBC) في نوفمبر / تشرين الثاني إن بنكه لديه “مخصصات جيدة” ضد الخسائر العقارية في الصين.

أعلنت بنك هانغ سينغ (Hang Seng)، المملوكة بنسبة 62% لبنك إتش إس بي سي (HSBC)، في أرباحها المؤقتة لعام 2023 عن زيادة في نسبة القروض المتعثرة بسبب انخفاض إجمالي رصيد القروض والتخفيضات الجديدة للقروض المعدومة.

وأظهر تقريرها المالي من يناير / كانون الثاني إلى يونيو / حزيران أن إجمالي نسبة القروض والسلفيات المتعثرة بلغ 2.85% في نهاية يونيو / حزيران مقابل 1.92% في الفترة نفسها من العام السابق و2.56% في نهاية 2022.

التحدي الاقتصادي

وقد ضاعف بنك إتش إس بي سي (HSBC) جهوده في آسيا بينما قام بسحب استثماراته من الشركات الأقل ربحية في أماكن أخرى.

وتعهدت باستثمارات بقيمة 3.5 مليار دولار في المنطقة في عام 2021 لتعزيز حصتها السوقية في الخدمات المصرفية والتأمين والأوراق المالية، في حين أحجمت الشركات والمستثمرون الأجانب الآخرون عن البلاد أو حتى انسحبوا منها.

ويحقق البنك الذي يقع مقره الرئيسي في لندن أكثر من نصف أرباحه قبل الضريبة من هونغ كونغ والصين، ويتمتع بحضور كبير في بقية المنطقة، في حين تحصل شركة هانغ سينغ (Hang Seng) على كل دخلها تقريبًا في هونغ كونغ والصين.

وبموجب المبادرة الجديدة، سيشارك كبار المسؤولين التنفيذيين في هانغ سينغ (Hang Seng) بانتظام في اجتماعات إدارة المخاطر لبنك إتش إس بي سي (HSBC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ لمناقشة القضايا الخاصة بالأعمال وتطورات السوق الرئيسية، حسبما قال أحد الأشخاص.

تدعم اجتماعات إدارة المخاطر على مستوى الدولة والإقليم والمجموعة الرؤية المستهدفة ومناقشة الثغرات في الرغبة في المخاطرة وإجراءات التخفيف، وفقًا لتقرير صدر مؤخرًا عن بنك إتش إس بي سي (HSBC).

وقال إتش إس بي سي (HSBC) في تقريره السنوي وحساباته لعام 2022 إن هذا النهج يسمح “بتحديد المخاطر والتخفيف منها على الفور، وإبلاغ المكافآت المعدلة حسب المخاطر لدفع ثقافة مخاطر قوية”.

وقال أحد الأشخاص إن المشاركة الوثيقة لشركة هانغ سينغ (Hang Seng) ستساعد أيضًا في تبادل المعلومات المتعلقة بالتطورات التنظيمية أو غيرها من التطورات في الأسواق الآسيوية الكبرى والتي قد يكون لها تأثير على وحدة هونغ كونغ.

وقال هذا الشخص: “إن التحديات الاقتصادية المتزايدة والتغيرات التنظيمية السريعة تجعل من الضروري بالنسبة للبنوك، حتى تلك التي لديها تركيز جغرافي محدود، أن تتمتع بالقدرة على الحصول على قراءة أوسع بكثير. سيكون ذلك مربحًا لكل من إتش إس بي سي (HSBC) وهانغ سينغ (Hang Seng)”.

اقرأ أيضًا الهيدروجين الأخضر يدخل الصناعات الثقيلة إلى عصر خالي من الكربون

المصدر: رويترز