قال شخص مطلع على المحادثات أن السلطات السويسرية تكافح لإنقاذ بنك كريدي سويس (Credit Suisse) قبل إعادة فتح الأسواق، حيث طلب بنك الاتحاد السويسري (UBS AG) ستة مليارات دولار من الحكومة السويسرية إذا أراد شراء منافسه المتعثر.

يواجه المسؤولون أزمة ثقة في بنك كريدي سويس (Credit Suisse)، الذي تأسس قبل 167 عامًا، وهو البنك الأكثر أهمية عالميًا، والذي وقع وسط الاضطرابات الناجمة عن انهيار البنكين الأمريكيين بنك سيليكون فالي (Silicon Valley Bank) وسيغنتشر بنك (Signature Bank) الأسبوع الماضي.

كان عنوان الصفحة الأولى لصحيفة نويه زوريشر تسايتونغ السويسرية هو “الأيام الأخيرة لبنك كريدي سويس (Credit Suisse)” مع رسم لمقر البنك تشتعل فيه النيران.

بينما يريد المنظمون حلاً قبل إعادة فتح الأسواق يوم الاثنين، حذر أحد المصادر من أن المحادثات تواجه عقبات كبيرة، وأنه قد يتعين إلغاء 10,000 وظيفة إذا اتحد البنكان.

وقال شخصان لرويترز أن الضمانات التي يطلبها بنك الاتحاد السويسري (UBS) ستغطي تكلفة إغلاق أجزاء من كريدي سويس (Credit Suisse) ورسوم التقاضي المحتملة.

امتنع كريدي سويس (Credit Suisse) وبنك الاتحاد السويسري (UBS) والحكومة السويسرية عن التعليق.

تأتي مفاوضات نهاية الأسبوع المحمومة في أعقاب أسبوع قاسٍ لأسهم البنوك والجهود المبذولة في أوروبا والولايات المتحدة لدعم هذا القطاع. تحركت إدارة الرئيس الأمريكي جو بايدن لدعم ودائع المستهلكين بينما أقرض البنك المركزي السويسري المليارات إلى كريدي سويس (Credit Suisse) لتحقيق الاستقرار في ميزانيته العامة الهشة.

قال مصدران مطلعان أن بنك الاتحاد السويسري (UBS) يتعرض لضغوط من السلطات السويسرية للاستحواذ على منافسه المحلي للسيطرة على الأزمة.

يمكن أن تؤدي هذه الخطة إلى تفكيك الأعمال التجارية السويسرية لبنك كريدي سويس (Credit Suisse)، في حين ذكرت بلومبيرغ أن محادثات الاستحواذ كانت تلقي بظلال من الشك على خطط لفصل بنكها الاستثماري التابع للعلامة التجارية فيرست بوسطن (First Boston).

ذكرت صحيفة فاينانشيال تايمز نقلاً عن شخصين مطلعين على الوضع أن سويسرا تستعد لاستخدام تدابير الطوارئ لتسريع الصفقة.

كما أفادت بلومبيرغ أن السلطات الأمريكية تعمل مع نظيراتها السويسرية للمساعدة في التوسط في صفقة. وقال مصدر مطلع على الأمر أن وزير المالية البريطاني ومحافظ بنك إنجلترا على اتصال مستمر بشأن مصير بنك كريدي سويس (Credit Suisse).

استجابة قهرية

فقدت أسهم كريدي سويس (Credit Suisse) ربع قيمتها الأسبوع الماضي. واضطر البنك إلى الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي في الوقت الذي يحاول فيه التعافي من سلسلة من الفضائح التي قوضت ثقة المستثمرين والعملاء.

يصنف كريدي سويس (Credit Suisse) من بين أكبر مديري الثروات في العالم ويعتبر واحدًا من 30 بنكًا عالميًا مهمًا على مستوى النظام المالي، والتي قد يكون فشل أي منها ذا عدوى في جميع أنحاء النظام.

كانت هناك عدة تقارير عن الاهتمام بكريدي سويس (Credit Suisse)، بما في ذلك اهتمام دويتشه بنك (Deutsche Bank)، الذي يفكر في شراء بعض أصول البنك السويسري.

مخاطر الفائدة

سلط فشل بنك سيليكون فالي الضوء على كيف أن حملة رفع أسعار الفائدة التي قام بها الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى – بما في ذلك البنك المركزي الأوروبي يوم الخميس – كانت تضغط على القطاع المصرفي.

يعد انهيار بنك سيليكون فالي (Silicon Valley Bank) وسيغنيتشر بنك (Signature Bank) أكبر الانهيارات المصرفية في تاريخ الولايات المتحدة منذ انهيار واشنطن ميوتشوال (Washington Mutual) خلال الأزمة المالية العالمية في عام 2008. وقد أعلنت صحيفة وول ستريت جورنال أن السناتور الأمريكي إليزابيث وارين – التي تحاول جعل التنظيم المصرفي أكثر صرامة – دعت إلى إجراء تحقيق في الانهيارين.

تعرضت أسهم البنوك على مستوى العالم لضربة قوية، حيث انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز بانكس (S&P Banks) بنسبة 22% في أكبر خسارة له في أسبوعين منذ أن ضرب الوباء الأسواق في مارس / آذار 2020.

سعت البنوك الأمريكية إلى الحصول على 153 مليار دولار من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة، كما دعمت البنوك الكبيرة الكبار البنك الإقليمي فيرست ريبابليك (First Republic) بـ 30 مليار دولار.

تقوم شركة فيرست سيتزينس (First Citizens BancShares) بتقييم عرض لشراء إس في بي (SVB) جنبًا إلى جنب مع طرف واحد آخر على الأقل، بينما طلب التحالف البنكي متوسط ​​الحجم في أمريكا من المنظمين تمديد التأمين الفيدرالي لجميع الودائع خلال العامين المقبلين، وفقًا لما ذكرته بلومبيرغ.

في واشنطن، تحول التركيز إلى إشراف أكبر لضمان محاسبة البنوك ومديريها التنفيذيين، حيث دعا بايدن الكونغرس إلى منح الهيئات التنظيمية سلطة أكبر على القطاع.

قد تعني الأحداث السريعة والدراماتيكية أن البنوك الكبيرة تكبر، بينما تكافح البنوك الأصغر لمواكبة هذا التقدم، لذا قد تتوقف مزيد من البنوك الإقليمية عن العمل.

قال كيث نوريكا نائب رئيس باتوماك جلوبال بارتنرز (Patomak Global Partners) والمراقب المالي الجمهوري السابق للعملة: “إن الناس ينقلون أموالهم بالفعل، وكل هذه البنوك ستبدو مختلفة جذريًا بعد ثلاثة أشهر أو ستة أشهر”.

اقرأ أيضًا جهود شركة هواوي المكثفة للتغلب على العقوبات الأمريكية

المصدر: رويترز